Planejamento financeiro em Joinville para investir com objetivo — e com propósito.
Organizo suas finanças e seus investimentos a partir dos objetivos da sua família e acompanho você todo mês com o Fin Plan, a plataforma que desenvolvi para você enxergar cada passo.
Você investe. Mas investe para quê?
A maioria das famílias até guarda dinheiro, mas sem saber se é suficiente — nem quando vai chegar lá.
Dinheiro sem destino
Você aplica o que sobra, sem saber se vai dar para a aposentadoria, a casa ou a faculdade dos filhos.
Informação demais
Cada casa de análise publica uma carteira diferente. Em quem confiar — e o que serve para você?
Ninguém do seu lado
O gerente tem metas de produto. A internet fala para milhões. Falta alguém olhando para a sua família.
Goal Based Investing: cada real com um destino
Em vez de uma única carteira para “ganhar mais”, montamos uma estratégia para cada objetivo, com o prazo e o risco que ele pede.
Dinheiro é ferramenta, não senhor.
Acredito que tudo o que temos nos foi confiado. Planejar é um ato de mordomia: cuidar bem do presente, prover para a família e ter liberdade para ser generoso — sem promessa de enriquecimento rápido e sem produto empurrado.
Pois qual de vós, pretendendo construir uma torre, não se assenta primeiro para calcular a despesa e verificar se tem os meios para a concluir?
Do orçamento à aposentadoria, tudo em um só lugar
Estas são as principais telas do Fin Plan, o sistema que desenvolvi para planejar, investir e acompanhar cada objetivo com dados — e não com palpites.
Veja a sua independência financeira no gráfico — com cada objetivo no caminho
A projeção mostra quanto você terá, quanto precisa ter e quanto investir por mês para chegar lá. Casa própria, faculdade dos filhos e outros projetos aparecem na linha do tempo.
- Juros compostos e inflação já considerados
- Simule idade, renda desejada e aporte
Um orçamento com teto por categoria e metas com prazo
Você lança receitas e despesas, compara com o plano e acompanha a reserva de emergência e o progresso de cada objetivo.
- Gasto real x planejado, mês a mês
- Reserva de emergência e metas com prazo
- Controle de patrimônio: ativos e financiamentos
Todos os seus investimentos, comparados ao CDI
Renda fixa, ações, FIIs, exterior e cripto em uma só carteira. Preço médio, proventos e lucro realizado calculados automaticamente.
- Rentabilidade x CDI com dados do Banco Central
- Evolução patrimonial e alocação por classe
Seis ferramentas para decidir com mais segurança
Incluídas na assinatura do Fin Plan. A Calculadora de Aposentadoria é gratuita e aberta a todos.
Carteira Recomendada
As carteiras publicadas pelas principais casas de análise, consolidadas em uma tela. Veja onde elas convergem.
Ranking de Ações
Filtre empresas por fundamentos e encontre as mais sólidas da bolsa.
Preço Teto Projetivo
Bazin, Graham, Lynch e Gordon: saiba se o preço de uma ação está justo.
FII Radar
Ranking de fundos imobiliários por rendimento, desconto e qualidade.
Renda Fixa Pro
Compare CDB, LCI, LCA e Tesouro lado a lado, já descontando o imposto.
Calculadora de Aposentadoria
Descubra quanto precisa acumular para viver de renda.
Calcular agoraUm educador financeiro ao seu lado, todo mês
Plano não é documento de gaveta. Todo mês revisamos juntos o que mudou, e cada decisão fica registrada na sua ficha, dentro da plataforma.
- 1Diagnóstico gratuito30 minutos por videochamada para entender sua situação.
- 2Plano por objetivosOrçamento, reserva, metas e alocação-alvo de cada objetivo.
- 3Reunião mensal individualPor videochamada, só você e eu: revisão, aportes e rebalanceamento.
- 4Plataforma e WhatsAppFin Plan completo e canal direto para dúvidas entre as reuniões.
Escolha como quer caminhar
Acompanhamento Mensal
Individual e exclusivo- Diagnóstico e plano por objetivos
- Reunião mensal individual por videochamada
- Fin Plan completo e as 6 ferramentas inclusas
- Ficha com alocação-alvo e memorando das reuniões
- Suporte por WhatsApp entre as reuniões
Plataforma Fin Plan
Preço de lançamentoPara quem prefere caminhar sozinho, mas com as ferramentas certas.
- Dashboard, plano financeiro e metas
- Meu Futuro: simulação de independência
- Carteira de investimentos x CDI
- As 6 ferramentas de análise
Garantia de 7 dias. Experimente sem risco: se não for para você, cancele e não pague nada.
Jeferson Bollmann
Sou investidor há mais de 6 anos e tenho capacitação como Educador Financeiro, com foco em mentoria de investimentos. Na Íntegro Capital, uno método, tecnologia e propósito: organizo a vida financeira de cada família por objetivos e acompanho de perto, mês a mês.
Desenvolvi o Fin Plan e as ferramentas de análise porque queria mostrar a cada cliente, com números claros, o caminho até cada objetivo — do mesmo jeito que faço com os meus próprios investimentos.
Antes de conversarmos
Não encontrou sua dúvida? Chame no WhatsApp.
O que é Goal Based Investing?+
É investir por objetivos. Cada meta da sua vida — reserva, casa, aposentadoria — tem prazo, valor e uma carteira própria. Assim o risco de cada investimento combina com o momento em que você vai precisar do dinheiro.
Como funciona o diagnóstico gratuito?+
Uma conversa de cerca de 30 minutos, por videochamada, para entender sua situação e seus objetivos. Ao final você sabe se o acompanhamento faz sentido para você — sem compromisso.
O atendimento é presencial?+
Não. Sou de Joinville (SC) e todo o atendimento é online, por videochamada. Assim acompanho famílias de qualquer cidade do Brasil com a mesma proximidade.
Preciso ter muito dinheiro para começar?+
Não. Planejamento é justamente para quem quer fazer o dinheiro render mais. Muitas famílias começam organizando o orçamento e a reserva de emergência.
De onde vêm as carteiras recomendadas?+
São carteiras publicadas pelas casas de análise. A plataforma reúne e compara essas carteiras, sempre citando a fonte. A decisão de investir é sempre sua.
Jeferson BollmannÍntegro Capital · Educador FinanceiroQual é o próximo objetivo da sua família?
Agende um diagnóstico gratuito de 30 minutos. Sem compromisso.